المادة 9

يُوجه طلب التّرخيص بتأسيس مُزود خدمات الدفع لرئيس المجلس النقدي والمصرفي من طرف مقدم الطلب حتى يتسنّى للمجلس دراسته. ويُدعم هذا الطلب بملف يتضمن ما يأتي :

– مشروع القانون الأساسي،

– دراسة فنية واقتصادية للمشروع، تبرز برنامج النشاط على مدى ثلاث (3) سنوات، مع الإشارة بالأخص للخدمة أو خدمات الدفع المُزمع تقديمُها،

– مصدر الأموال وصفة ونزاهة المؤسسين ومقدمي الأموال والمستفيدين الحقيقيين لهم، عند الاقتضاء، بالإضافة إلى التزامهم الرسمي بتقديم الدعم، وطبيعة المساهمة،

– قائمة المسيّرين الرئيسيين ونزاهتهم وأهليتهم وكذا خبرتهم في المجال التكنولوجي والمالي،

– الوسائل المالية والتقنية والبشرية التي يعتزمون تسخيرها، وكذا التنظيم الداخلي،

– وصف تفصيلي لمشروع اللّجوء إلى وكلاء خدمات الدفع،

– وصف تفصيلي للخصائص المتعلقة بمشروع منصة الدفع،

– وصف تفصيلي لمشروع جهاز معالجة شكاوى مستخدمي خدمات الدفع.

كما يتعيّن على مقدم الطلب تقديم مجموعة من الوثائق التي تُبيّن توقعاته للامتثال للأحكام القانونية والتنظيمية الآتية :

– جهاز الحوكمة والرقابة الداخلية وكذا تسيير المخاطر، لا سيما التشغيلية منها، المُرتبطة بالنشاط المرتقب،

– جهاز تسيير وأمن منصة الدفع،

– نظام المعلومات وإرسال التقارير،

– النظام المحاسبي،

– جهاز الوقاية من تبييض الأموال وتمويل الإرهاب ومكافحتهما،

– سياسة السرّية وحماية البيانات والأموال، وكذا محاربة الغش.